Bosna i Hercegovina suočava se s ozbiljnim rizikom da ponovo bude uvrštena na sivu listu MONEYVAL-a ukoliko hitno ne usvoji izmjene dva ključna zakona iz oblasti borbe protiv pranja novca i finansiranja terorizma.
Riječ je o Zakonu o oduzimanju i upravljanju imovinom i Zakonu o ciljanim finansijskim sankcijama za terorizam, finansiranje terorizma i proliferaciju oružja za masovno uništenje. Rok za njihovo usvajanje ubrzano ističe, a kašnjenje bi moglo imati ozbiljne posljedice po finansijski sistem i građane.
Šta traži MONEYVAL od BiH?
Komitet eksperata zahtijeva od BiH da izmjenama i dopunama zakona osigura:
- efikasno oduzimanje nezakonito stečene imovine
- uvođenje ciljanih finansijskih sankcija za osobe povezane s terorizmom
- uspostavljanje registra stvarnih vlasnika pravnih subjekata
- snažniju borbu protiv pranja novca i finansiranja terorizma
- bolju primjenu mjera zamrzavanja i oduzimanja imovine
Ove mjere predstavljaju standarde koje BiH mora ispuniti kako bi izbjegla negativne ocjene u međunarodnom finansijskom nadzoru.
Zakoni još nisu ni u proceduri
Iako je rok sve bliži, Savjet ministara Bosne i Hercegovine još nije usvojio nijedan od pomenutih zakona niti ih je uputio u parlamentarnu proceduru.
Najveći spor vladajućih odnosi se na izmjene Zakona o oduzimanju i upravljanju imovinom, odnosno na pitanje kako knjižiti trajno oduzetu imovinu i koja institucija će njome upravljati.
Nešto bolja situacija je kada je riječ o Zakonu o ciljanim finansijskim sankcijama, čiji je tekst pri kraju izrade i uskoro bi mogao biti upućen na usvajanje. Nosilac izrade oba zakona je Ministarstvo bezbjednosti Bosne i Hercegovine.
Moguće posljedice po građane i privredu
BiH je već bila na sivoj listi MONEYVAL-a prije deset godina, a eventualno ponovno uvrštavanje moglo bi dovesti do:
- otežanih i sporijih međunarodnih novčanih transakcija
- pojačanih kontrola banaka i finansijskih institucija
- skupljih transfera novca i investicija
- negativnog uticaja na poslovanje i ekonomiju
Savjet Evrope kroz MONEYVAL procjenjuje države u oblasti borbe protiv pranja novca i finansiranja terorizma, a negativna ocjena znači pojačan nadzor i finansijske barijere.
Ukoliko zakoni ne budu usvojeni na vrijeme, posljedice bi, upozoravaju stručnjaci, mogli osjetiti svi građani i privredni subjekti u Bosni i Hercegovini.