Narodna banka Srbije (NBS) oduzela je kompaniji Alta Group iz Beograda ovlašćenje za obavljanje mjenjačkih poslova i izrekla novčane kazne u ukupnom iznosu od 250 miliona dinara, odnosno oko 2,1 milion evra.
Najnovija odluka predstavlja nastavak niza mjera protiv poslovnog sistema povezanog sa uhapšenim biznismenom Davorom Macurom. Nakon što je Alta banka ostala bez dozvole za rad, a Alta Group izgubila dozvolu za izdavanje elektronskog novca i pružanje platnih usluga, kompanija je sada ostala i bez ovlašćenja za mjenjačke poslove.
NBS je 6. novembra saopštila da je višednevnom kontrolom poslovanja Alta Group utvrdila ozbiljne i višestruke nezakonitosti, uključujući kršenje propisa o deviznom poslovanju i sprečavanju pranja novca.
Kako se navodi u zvaničnom saopštenju centralne banke, kontrolu je sproveo tim stručnjaka Sektora za devizne poslove i kreditne odnose s inostranstvom.
NBS utvrdila ozbiljna kršenja propisa
Kontrolom su utvrđene nepravilnosti koje predstavljaju kršenje Zakona o deviznom poslovanju i pratećih propisa, ali i, kako navodi NBS, flagrantno kršenje pravila iz oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma.
Zbog težine, obima i karaktera utvrđenih nezakonitosti, centralna banka primijenila je najstrožu mjeru iz svoje nadležnosti – oduzimanje ovlašćenja za obavljanje mjenjačkih poslova.
Odluka je donesena rješenjem guvernerke Jorgovanke Tabaković, a kompaniji i odgovornom licu izrečene su novčane kazne od ukupno 250 miliona dinara, što odgovara iznosu od približno 2,1 milion evra.
„Narodna banka Srbije neće tolerisati nezakonito poslovanje niti bilo kakvo postupanje kojim se ugrožava integritet deviznog sistema i dovodi u pitanje efikasnost mehanizama za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma“, poručili su iz NBS.
Centralna banka naglasila je da poštovanje zakona i propisa nije stvar izbora, već obaveza svakog učesnika na finansijskom tržištu.
Slučaj ide Tužilaštvu za organizovani kriminal
Nalazi kontrole neće ostati samo u okviru Narodne banke Srbije.
NBS je najavila da će kompletnu dokumentaciju, prikupljene materijale i utvrđene činjenice dostaviti Javnom tužilaštvu za organizovani kriminal i Upravi za sprečavanje pranja novca, a po potrebi i drugim nadležnim organima.
Time će tužilaštvo dobiti dokumentaciju o nepravilnostima koje je regulator utvrdio tokom kontrole poslovanja Alta Group.
NBS, međutim, nije objavila pojedinačne transakcije koje su bile predmet kontrole niti je precizirala kako je kazna od 250 miliona dinara raspoređena između kompanije i odgovornog lica.
Alta banka ostala bez dozvole, pa završila u stečaju
Najnovija odluka dolazi nakon niza događaja koji su u kratkom periodu pogodili Alta banku i kompaniju Alta Group.
Prvi veliki udar uslijedio je 30. oktobra, kada je Izvršni odbor Narodne banke Srbije oduzeo dozvolu za rad Alta banci.
NBS je tada utvrdila da se finansijsko stanje banke znatno pogoršalo i da postoji opasnost od daljeg pogoršanja likvidnosti, čime su bili ugroženi interesi deponenata.
Prethodne kontrole bile su usmjerene na povećanje likvidnosti banke, ali problemi nisu otklonjeni.
Odluka o oduzimanju dozvole donesena je radi zaštite deponenata i stabilnosti finansijskog sistema, a 3. novembra nad Alta bankom otvoren je stečajni postupak.
Uhapšen Davor Macura: Sumnja se da je iz trezora izneseno gotovo 388 miliona evra
Samo tri dana nakon oduzimanja dozvole Alta banci, 2. novembra, uhapšen je njen vlasnik Davor Macura (45), zajedno sa još dvojicom zaposlenih.
Uhapšeni su i G. M. (39), direktor Odjeljenja trezora i upravljanja gotovinom, te I. P. (44), saradnik za trezorsko poslovanje.
Prema informacijama MUP-a Srbije, Macura je osumnjičen da je uz pomoć dvojice zaposlenih neovlašćeno ulazio u trezor Alta banke i iznosio gotovinu.
Istražni organi sumnjaju da je na taj način pribavio protivpravnu imovinsku korist od 45.556.596.250 dinara, odnosno približno 388 miliona evra.
Dvojica zaposlenih, prema navodima policije, omogućavala su mu pristup trezoru „Depo“ tako što su mu predavala svoje kartice za ulazak ili mu pristup omogućavala koristeći vlastite kartice i prisustvo.
Macura se tereti za zloupotrebu položaja odgovornog lica, dok se druga dvojica osumnjičenih terete za pomaganje u izvršenju tog krivičnog djela. Svoj trojici određen je pritvor do 30 dana.
Slučaj je otvorio i pitanje funkcionisanja unutrašnjih kontrola u banci, odnosno načina na koji je, prema sumnjama istražnih organa, bilo moguće iznositi tako velike količine gotovine iz trezora.
Prema dokumentaciji NBS u koju je imao uvid BIRN, Alta banka je krajem septembra prijavila gotovo 60 milijardi dinara gotovine, što je više od pola milijarde evra.
U rješenju kojim je banci oduzeta dozvola, međutim, kao razlog su navedeni pogoršanje finansijskog stanja i problemi sa likvidnošću, a ne sumnje u iznošenje novca iz trezora.
Alta Group izgubila i dozvolu za platne usluge
Istog dana kada je Macura uhapšen, NBS je kompaniji Alta Group d.o.o. Beograd oduzela dozvolu za izdavanje elektronskog novca, koja je obuhvatala i pružanje platnih usluga.
Riječ je o kompaniji ranije poznatoj pod nazivom Alta Pay Group.
NBS je tada saopštila da je odluka direktna posljedica oduzimanja dozvole Alta banci.
Regulator je ocijenio da Alta Group više ne ispunjava propisane uslove u pogledu dobre poslovne reputacije lica sa kvalifikovanim učešćem, što je jedan od uslova za stabilno i sigurno poslovanje institucije elektronskog novca.
Tako su Alta banka i Alta Group u razmaku od nekoliko dana ostale bez dozvola za bankarsko poslovanje, izdavanje elektronskog novca i pružanje platnih usluga, dok je najnovijom odlukom Alta Group izgubila i ovlašćenje za mjenjačke poslove.
Šta se dogodilo sa uplatama građana?
Problemi Alta banke i kompanije Alta Group pogodili su i građane koji su preko mjenjačnica plaćali račune za struju, komunalne usluge i druge obaveze.
Nakon oduzimanja dozvola pojavila se zabrinutost da pojedine uplate nisu stigle do krajnjih primalaca.
Prema objašnjenju NBS, mjenjačnice su platne usluge pružale kao zastupnici kompanije Alta Group, koja je za realizaciju platnih naloga koristila više banaka, ali je najveći dio naloga išao preko Alta banke.
Problemi sa likvidnošću banke izazvali su poteškoće u realizaciji tih plaćanja.
NBS je saopštila da je još 30. oktobra preduzela privremene mjere radi zaštite novca korisnika platnih usluga.
Do 2. novembra Alta Group izvršila je većinu primljenih naloga, dok je za preostale uplate regulator najavio dodatne aktivnosti kako bi bile realizovane.
Mjenjačnicama koje su poslovale isključivo preko Alta banke naloženo je da zaključe ugovore sa drugim bankama i obezbijede uslove za nastavak rada.
Najnovija odluka NBS tako predstavlja još jednu ozbiljnu posljedicu regulatornih postupaka protiv poslovnog sistema Alta, dok se istovremeno očekuje da tužilaštvo razmotri dokumentaciju o utvrđenim nepravilnostima.