Izvještaj je podnesen protiv Edvinas Navickasa bivšeg direktora i predsjednika Uprave Balkan Investment banke,Žilvinasa Mileriusa člana UO BIB, Angele Dementavičiute predsjednik Nadzornog odbora, zatim članova NO: Laure Baronijene, Laure Ivaškevičiute, Sergejusa Fedatovasa, Mindaugasa Valančiusa, Elvadasa Deršonasa, Aste Teišerskiene, Rimantasa Purtulisa, te protivVitalis Sapogovasa direktora firme „Balkanika“ Banjaluka.
Izvještaj je podnesen i protiv Mirjane Čomić predsjednice Kreditnog odbora BIB, Snežane Milutinović član Kreditnog odbora i direktora Kreditnog sektora BIB, Milorada Granulića rukovodioca Odjela za nabavku BIB, odnosno šefa obezbjeđenja banke i osnivača firmi „Kvasko“, „Kapitalni projekti“ i „Inerga“.
Osumnjičeni su i njegova supruga Vinka Granulić, te Ismar Smirić, Nada Jeličić, Vladimir Petrović, Branko Pančić, Goran Kecman, Bojan Karanović.
Njima se stavlja na teret da su kao članovi organizovane kriminalne grupe, na čelu sa Navickasom preko povezanih pravnih lica preuzimali kredite iz Balkan Investment Banke da sebi pribave imovinsku koriste, dok su banku su oštetili za desetine miliona maraka.
Navickas se sumnjiči da je u svojstvu direktora BIB od polovine 2008. do aprila 2013. godine organizovao ovu kriminalnu grupu u kojoj je svaki član izvršavao njegove naloge svjesnim kršenjem zakona s ciljem da pribavi imovinsku korist.
Banka je odobravala kredite preduzećima sumnjivog kreditnog boniteta koji su osnovani po nalogu Navickasa i koji je direktno upravljao firmom „Balkanika“ Banjaluka.
Druge firme „Kapitalni projekti“ Brčko, „Inegra“ Bihać i „Kvasko“ osnovao je šef obezbjeđenja Banke Milorad Granulić koji je bio i njihov direktor.
Firme su osnovane da bi kupovale akcije koje su u vlasništvu Banke i povezanih lica, potraživanja banke i nekretnine koje su bile u vlasništvu banke po osnovu aktiviranih koleterala kredita. Navickas je davao naloge, a Granulić ih ispunjavao.
Ovim potezima banke je bila na značajnom gubitku.
Krediti su prebacivani povezanim firmama, iako kreditni rizničar nije ni u jednom slučaju dao svoje pozitivno mišljenje.
Kreditni odbor je ignorisao negativno mišljenje kreditnog rizničara, te NO dostavljao skraćene prijedloge za donošenje odluke o dodjeli kredita, za koje prethodno nije postavljana adekvatna kreditna analiza, niti odgovarajuće praćenje stanja i vrijednosti imovine koja je uzeta u zalog.
Policija tereti Edvinasa Navickasa da je organizovao kriminalnu grupu koja je po njegovim nalozima svjesno kršila zakon.
Prema tvrdnjama izvora CAPITAL.ba, Navickas je u organizovanu kriminalnu grupu povezao i članove Nadzornog, Upravnog i Kreditnog odbora banke, kao i lica zaposlena u banci i njihove poznanike koja su bila osnivači i direktori preduzeća kojima je nezakonito dodijeljen veliki broj kredita.
Oni su iskoristili položaj i kršeći Zakon o bankama i sve propisane procedure, ber kreditne analize i bez kvalitetnog obezbjeđenja otplate kredita, preduzećima „Balkanika“, „Kvasko“, „Ensco 165“ Edinburg i „Kapitalni projekti“ pribavili imovinsku korist veću od 66 miliona KM, a banku izložili riziku zbog neplaćenih kredita i to samo za glavnicu u iznosu od 56,6 miliona KM.
„Balkanika“ je od BIB povukla kredita u iznosu većem od 16 miliona KM (banka oštećena za više od 12 miliona za kamatu), „Inegra“ Bihać je od BIB dobila kredita u vrijednosti većoj od 15 miliona KM (šteta za banku po osnovu kamata 10 miliona).
„Kvasko“ Banjaluka je odobreno 15,7 miliona, kolika je i šteta za banku.
„Ensco 165 Limited“ Edinburg je odobreno 1,6 miliona evra, koliko iznosi i šteta.
„Kapitalni projekti“ su povukli više od 15 miliona KM kolika je i izloženosti banke za neplaćenu dospjelu kamatu.
Portparol Specijalnog tužilaštva RS Dragica Tojagić potvrdila je da je MUP danas predao Izvještaj o počinjenom krivičnom djelu Specijalnom tužilaštvu, te dodala da se istraga o poslovanju Balkan banke vodi poslednjih godinu i po dana.