Bosna i Hercegovina nalazi se pred gotovo izvjesnim povratkom na sivu listu Radne grupe za finansijsku akciju (FATF), što bi moglo imati dugoročne i ozbiljne posljedice po finansijski sistem, privredu i evropski put zemlje, pišu nezavisne novine.
Prema informacijama do kojih smo došli, sve je izvjesnije da će BiH završiti na sivoj listi FATF-a Savjeta Evrope, iako formalna odluka još nije donesena. Posljedice tog poteza javnost tek treba u potpunosti da osjeti, ali će one biti vidljive tokom narednih mjeseci i godina.
FATF: Odluka još nije formalna, ali tema dolazi na plenum
Iz FATF-a nam nisu mogli potvrditi da će BiH biti stavljena na crnu listu, ali su potvrdili da će se o statusu zemlje raspravljati na jednoj od narednih plenarnih sjednica.
– „S obzirom na to da procjenu BiH vodi Komitet eksperata za evaluaciju mjera za sprečavanje pranja novca (MONEYVAL), jedno od devet regionalnih tijela u okviru FATF-a, za dodatne informacije potrebno je obratiti se direktno MONEYVAL-u. Posljednja evaluacija BiH sprovedena je 2024. godine i sadrži procjenu usklađenosti sa FATF standardima, kao i preporučene korake“, naveli su iz FATF-a.
Negativna ocjena MONEYVAL-a iz 2024. godine
Podsjećamo, u izvještaju MONEYVAL-a objavljenom krajem 2024. godine, Bosna i Hercegovina nije zadovoljila ključne međunarodne standarde u oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma.
Iako je zabilježen određeni institucionalni napredak, ocijenjeno je da sistem i dalje ima ozbiljne slabosti.
Institucionalni pomaci, ali ozbiljni sistemski propusti
U izvještaju se navodi da je ostvaren napredak u izgradnji pravnog okvira i institucija, te da banke uglavnom sprovode procedure nadzora finansijskih transakcija. Međutim, identifikovani su ozbiljni problemi u primjeni finansijske forenzike, kvalitetu finansijskih istraga, pravosudnom procesuiranju i donošenju proaktivnih mjera prevencije.
Posebno je istaknuto da nadzor nad notarijatima i drugim nefinansijskim pravnim subjektima nije na istom nivou kao u bankarskom sektoru, dok dodatni problem predstavlja nedovoljna transparentnost nevladinog sektora.
EU upozorava: Ugrožene ključne evropske pogodnosti
Iz Delegacije Evropske unije u BiH već sedmicama stižu ozbiljna upozorenja da bi povratak na sivu listu mogao ugroziti niz važnih evropskih pogodnosti. Među njima je i pristup SEPA sistemu, jedinstvenom evropskom platnom prostoru, koji bi znatno pojeftinio i ubrzao finansijske transakcije između BiH i zemalja EU.
Takođe, BiH bi mogla ostati bez pristupa budućim evropskim rješenjima, poput digitalnog evra i savremenih digitalnih platnih sistema.
Sljedeća evaluacija tek 2031. godine
Dodatni problem predstavlja činjenica da je, prema informacijama iz FATF-a, sljedeća evaluacija MONEYVAL-a za BiH planirana tek za 2031. godinu, što otvara pitanje kako bi BiH mogla biti skinuta sa sive liste prije naredne decenije.
Posljedice za institucije, privredu i građane
U Delegaciji EU upozoravaju da bi siva lista mogla imati ozbiljne ekonomske i finansijske posljedice po institucije, poslovni sektor i građane BiH.
– „Nadležne institucije moraju hitno ubrzati sprovođenje preporučenih mjera, posebno u jačanju kapaciteta za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma, efikasnijem nadzoru nefinansijskog sektora, unapređenju međunarodne saradnje i sprovođenju ciljanih finansijskih sankcija Ujedinjenih nacija“, poručuju iz EU.
Zakoni koje EU smatra ključnim
Evropska unija naglašava da je neophodno usvajanje:
- zakona o oduzimanju i upravljanju imovinom,
- zakona o ciljanim finansijskim sankcijama za terorizam i proliferaciju oružja za masovno uništenje,
- te uspostavljanje registra stvarnih vlasnika pravnih lica u BiH.
Institucije BiH: Ostvaren značajan napredak
S druge strane, predstavnici institucija BiH tvrde da je u posljednjem periodu ostvaren značajan napredak. Zamjenik ministra bezbjednosti BiH Ivica Bošnjak izjavio je, nakon sastanka sa šefom Delegacije EU Luiđijem Sorekom, da je uspostavljeno Stalno koordinaciono tijelo za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma.
Kako je naveo, usvojen je i Pravilnik o sprovođenju Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti, te se intenzivno radi na usaglašavanju Zakona o primjeni mjera ograničavanja, koji se prvenstveno odnosi na sprovođenje rezolucija Savjeta bezbjednosti Ujedinjenih nacija.